Эксперт назвал три главных признака подозрительного внесения наличных в банк

Аналитик Игорь Котилевец из РТУ МИРЭА рассказал, какие операции с наличными могут вызвать вопросы у банка. По его словам, главный признак — несоответствие суммы привычному финансовому профилю клиента.

Центробанк выделил три конкретные схемы, которые почти гарантированно привлекут внимание. Первая: внесение от пяти миллионов рублей наличными в течение 30 дней, если такие пополнения составляют не менее 70% всех поступлений, а затем в течение десяти дней за границу уходит не менее 70% от внесенной суммы.

Вторая схема: клиент совершил не менее десяти операций по внесению наличных от 100 тысяч рублей каждая в течение месяца с последующим быстрым выводом средств за рубеж. Третий критерий — переводы юридическим лицам или ИП от пяти миллионов рублей за 30 дней без открытия счета.

Даже суммы значительно ниже перечисленных могут вызвать подозрения. Например, если человек с официальным доходом в 50 тысяч рублей в месяц вносит на счет миллион, банк обязательно задаст вопросы. Также насторожит резкое изменение привычного поведения: клиент никогда не пользовался наличными, а тут начинает регулярно заносить крупные суммы.

Кроме того, подозрительными считаются нехарактерная покупка слитков золота или пополнения от третьих лиц. При выявлении таких признаков банк может запросить документы, приостановить операцию или изменить статус клиента на высокорисковый.

Чтобы избежать проблем, аналитик советует быть готовым подтвердить происхождение денег. Подойдут справка 2-НДФЛ, договор купли-продажи квартиры или машины, свидетельство о наследстве или иные документы, доказывающие законность средств.