Шуточные комментарии к переводам могут привести к блокировке счета: советы Роскачества
Перевод денег с забавным комментарием — привычное дело для многих. Однако эксперты Роскачества предупредили: некоторые шутки могут обернуться серьезными проблемами. В беседе с Лентой.ру специалисты рассказали, что неосторожные фразы в назначении платежа нередко приводят к автоматической блокировке счета.
По словам экспертов, банковские антифрод-системы не понимают иронии. Если в комментарии указать нечто вроде «на взятку» или «на взрывчатку», даже в шутку, система может расценить это как признак незаконной деятельности. В результате блокируется не только конкретный перевод, но и весь счет, а в отдельных случаях информация передается правоохранительным органам.
Клиенту после такой блокировки придется тратить время на письменное объяснение и доказывание законности транзакции. При неблагоприятном исходе банк может внести пользователя в черный список и отказать в обслуживании, подчеркнули в Роскачестве.
Отдельное внимание эксперты уделили переводам, связанным с коммерческой деятельностью. Нередко самозанятые просят покупателей оставлять комментарии пустыми, чтобы скрыть доходы и избежать налогов. Однако в Роскачестве рекомендуют действовать прозрачно: честно указывать, что деньги отправляются за конкретный товар или услугу.
В Центре финансовой экспертизы Роскачества пояснили, что наличие или отсутствие комментария — лишь один из факторов. Банки оценивают профиль комплексно: регулярность поступлений, количество транзакций, суммы и уплату налогов. Тем не менее, чтобы не привлекать лишнего внимания, специалисты советуют использовать нейтральные бытовые формулировки: «возврат долга», «на подарок», «за обед».
Эксперты рекомендовали избегать любых слов-маркеров, связанных с криминалом, оружием или запрещенными веществами, даже в дружеской переписке. В случае блокировки счета ранее управляющий партнер компании Forseti&Ting Альберт Ануфриев советовал как можно скорее обратиться в банк для разъяснений.
