Юрист Хаминский перечислил риски переводов с карты на карту для россиян

Юрист Александр Хаминский в беседе с агентством «Прайм» назвал основные риски, с которыми могут столкнуться россияне при переводах денег с карты на карту. Особое внимание эксперт обратил на переводы незнакомым людям.

Если получатель окажется связан с экстремистской или террористической деятельностью, такой перевод может привлечь внимание правоохранительных органов. Хаминский рекомендует при переводах за товары или услуги незнакомцам обязательно сохранять чеки, переписку и скриншоты.

Ещё один риск — перечисление зарплаты на личные банковские карты вместо официальных счетов. По словам юриста, это может быть расценено как попытка скрыть реальные выплаты. В таком случае возможны доначисление налогов и штрафы.

Кроме того, налоговые органы вправе проверить переводы на личные счета на предмет ведения незарегистрированной предпринимательской деятельности. Если человек регулярно получает деньги от разных лиц, это может вызвать вопросы у ФНС.

Ранее Хаминский отмечал, что нововведения Центрального банка касаются и добросовестных клиентов. Теперь банки обязаны не просто блокировать отдельные платежи, но и замораживать счета целиком по предписаниям регулятора.

Юрист советует внимательно относиться к любым переводам, особенно в адрес незнакомцев, и хранить подтверждающие документы, чтобы при необходимости доказать законность операций.