Как избежать блокировки счета при переводах: советы адвоката
Многие сталкиваются с неожиданной блокировкой счета при переводах. Адвокат Ольга Власова объяснила, как этого избежать. По ее словам, банки проверяют операции по закону №115-ФЗ, который борется с отмыванием денег, и №161-ФЗ о национальной платежной системе.
Перевод может попасть под подозрение, если его сумма резко отличается от привычных для вас операций. Чтобы счет не заблокировали, в комментарии к переводу лучше указать цель — например, «покупка мебели» или «холодильника».
Также пригодятся документы, подтверждающие происхождение денег. Если вы покупаете машину или недвижимость, сохраните договор купли-продажи. При получении наследства — документы о наследстве. Если даете или берете деньги взаймы — расписку.
Особое внимание: не стоит использовать личный счет для бизнеса, если вы не зарегистрированы как самозанятый или ИП. Банк может расценить это как нарушение и ограничить операции.
Рискованно делать переводы между разными счетами за короткое время. Лучше пользоваться одним банком для переводов, а другим — для покупок. Частая смена банков тоже привлекает внимание. Не соглашайтесь на предложения подработать на переводах с помощью вашей карты — это мошенничество.
Если подозреваете, что ваши данные утекли, немедленно сообщите в банк. Специалисты советуют никогда не сообщать личные и банковские данные посторонним.
Ранее другие эксперты отмечали, что банки могут обратить внимание на самозанятых, репетиторов, продавцов квартир и машин, а также на тех, кто получает крупные суммы и сразу их переводит.
