Как инвестировать в акции

Как инвестировать в акции
Акции – это ценные бумаги, дающие право на долю в компании. Они являются самыми популярными инструментами для инвестиций из-за потенциально высокой доходности. Но вложения в такие инструменты имеют повышенные риски. При неправильном подборе бумаг инвестор может потерять большую часть вложенного капитала.

Какие бывают акции

Акции компаний делятся на 2 вида:
• Обыкновенные. Владение такими бумагами предполагает участие в голосовании собрания акционеров. Главный минус данного типа акций – инвестору не гарантируются дивидендные выплаты.
• Привилегированные. Инвестор заранее знает размер дивидендов, который получит при владении данными бумагами. Размер дивиденда определяется в зависимости от чистого денежного потока или прибыли компании по итогам прошедшего полугодия, 9 месяцев, года и т.д.

Самые распространенные акции на фондовом рынке – обыкновенные. Практически все компании-эмитенты выпускают только их.

Привилегированные акции бывают двух видов:
• Неголосующие. Владелец акции не может принять участие на собрании акционеров, но ему гарантирована фиксированная дивидендная выплата. Эта сумма выплачивается в первую очередь.
• С особыми правами. Правила голосования и начисления дивидендных выплат прописаны в уставе акционерного общества.

Владельцы обыкновенных акций тоже имеют право на дивиденды. Но компания начнет выплату только после выполнения своих обязательств перед владельцами привилегированных бумаг.

Как инвестировать в акции

Что такое дивиденды

Дивиденды – это часть прибыли, которую компания платит владельцам акций. Размер дивидендной выплаты зависит от типа и количества бумаг, которые есть у инвестора.

Порядок выплаты определяется советом директоров. В своём решении они прописывают:
• размер дивиденда;
• форму выплаты;
• дату дивидендной отсечки.
Совет директоров вправе отказаться от дивидендной выплаты. Свободные деньги могут, например, направить на развитие бизнеса.

Дивиденды, которые компания выплачивала в прошлом, не гарантируются в будущем. Это требуется учитывать при выборе дивидендных акций.

Зачем инвестировать в акции

Есть несколько причин, которые говорят в пользу инвестиций в акции:
1. Источник пассивного дохода. Владелец обыкновенной или привилегированной акции преумножает капитал за счет роста стоимости бумаги и выплаты дивидендов. Но для этого требуется подбирать «правильные» компании с перспективами роста бизнеса.
2. Помощь в достижении финансовых задач. Если регулярно инвестировать в акции, то можно накопить крупную сумму для покупки квартиры, машины, загородного дома и т.д. Есть также вероятность сколотить капитал, который позволит спокойно жить на пенсии.
3. Финансовая свобода. Если постоянно вкладывать деньги в акции надежных дивидендных компаний, то можно сформировать крупную финансовую подушку. В дальнейшем она будет приносить постоянный дивидендный доход, который покроет все потребности инвестора.

Инвестиции в акции дают много возможностей в будущем. Но важно помнить, что такие вложения всегда сопряжены с высокими рисками.

Как инвестировать в акции

С какой суммы можно начинать инвестировать в акции

Для инвестирования не требуются огромные суммы. Достаточно иметь 1000 рублей.
• Самые дешевые акции – российские. Здесь инвесторы могут купить множество бумаг. Минимальная стоимость – от 200 рублей.
• Зарубежные акции более дорогие. Американские, китайские или европейские ценные бумаги стоят в среднем от 5 000 рублей.

Сформировать надежный портфель, имея 2-3 тысячи рублей, не получится. А инвестировать в одну или две акции рискованно. Здесь важны регулярные покупки пусть и на небольшие суммы. В конечном счете должен получиться диверсифицированный портфель из нескольких десятков компаний.

Ориентированные на покупку акций ETF-фонды и ПИФы предлагают инвесторам инвестировать в широкие рынки. Главный плюс таких инструментов – низкая стоимость. Инвестор может купить один такой фонд менее чем за 100 рублей.

Как зарабатывать на инвестициях в акции

Инвесторы приобретают акции с целью:
• Получить дивиденды. Многие компании имеют привлекательную дивидендную политику. Например, владельцы некоторых российских акций могут претендовать на дивиденды 7-12% годовых. Такая доходность превосходит банковские депозиты. Но нужно помнить, что компании вправе сократить или вовсе отменить выплату дивидендов. Это может быть связано с падением выручки, прибыли или сменой дивполитики.
• Заработать на курсовой разнице. Разница между ценой покупки и продажи акции – это доход инвестора. Если приобретать бумаги с потенциалом роста, то есть вероятность преумножить вложенный капитал. Но нельзя забывать, что акции являются волатильным инструментом. Они могут не только расти, но и падать.
• Защититься от инфляции. Некоторые компании, представленные на фондовом рынке, выигрывают от инфляции. Их прибыль диверсифицирована от ослабления национальной валюты. Вложения в акции таких компаний помогают сохранить сбережения.
• Хеджировать валютные риски. Акции компаний, ориентированных на экспорт и получающих выручку в валюте, позволяют инвесторам сберечь вложения от падения национальной валюты.

Как инвестировать в акции

Как выбирать акции

Если подходить к выбору ценных бумаг бессистемно, то портфель будет сформирован из низкокачественных компаний. Такие инвестиции не принесут желаемого результата даже в долгосрочной перспективе. Некоторые компании могут столкнуться с финансовыми проблемами, и их акции упадут в цене. Возможны случаи, когда эмитент и вовсе исчезнет с рынка.

Главные критерии при выборе акций:
1. Значимость компании. Требуется учитывать фактор влиятельности компании на отрасль и экономику страны. Важно также обратить внимание на возраст и историю эмитента, выпустившего акцию.
2. Репутация. Если компания постоянно связана с финансовыми скандалами и судебными разбирательствами, то это не лучшая инвестиция. Указанный критерий больше применим для возрастных предприятий.
3. Финансовые показатели. Профессиональные инвесторы при оценке компании используют коэффициент P/E. Мультипликатор показывает соотношение стоимости корпорации к её прибыли. Если говорить простым языком, то этот коэффициент дает понять, за сколько лет окупится компания. Чем ниже данное значение, тем эффективнее работает предприятие.
4. Долговая нагрузка. Для этого используется коэффициент Debt/EBITDA. Это соотношение долга к чистой прибыли. То есть за сколько лет компания погасит кредитные обязательства при текущем уровне дохода. Низкие мультипликаторы говорят о низкой закредитованности эмитента.
5. Акционерный капитал. Этот показатель должен расти. Увеличение акционерного капитала происходит, когда курс акции демонстрирует плавный и стабильный рост на протяжении длительного времени. При этом финансовые показатели компании находятся на том же уровне.
6. Перспективность отрасли. За счет благоприятной экономической конъюнктуры компания, как и её акции, могут вырасти в будущем. При оценке перспективности эмитента учитываются макроэкономические показатели: широкое применение выпускаемой технологии или продукции, государственная поддержка, социально-экономические факторы.
7. Дивидендная политика. Если компания собирается платить дивиденды, то инвестор будет иметь стабильный денежный поток. Отсутствие дивидендов не является негативным фактором. Весь свободный денежный поток компания направит на развитие бизнеса. Это может стать дополнительным драйвером роста стоимости акций.
8. Ликвидность. Этот критерий означает, как быстро инвестор купит или продаст акцию. Чем ликвиднее бумага, тем лучше. Ликвидные акции обычно относятся к «голубым фишкам». Это самые надежные и крупные компании с хорошей историей на рынке.

Инвестору лучше покупать такие компании, в бизнесе которых он хорошо разбирается. Есть понимание, из чего складывается прибыль, какие существуют издержки, как устроена бизнес-модель и какие планы у акционерного общества.

Как инвестировать в акции

Как выбрать брокера

Прежде чем купить акцию на фондовом рынке, требуется открыть счет у брокера. Это финансовый посредник между инвестором и биржей. На рынке представлено несколько брокерских компаний. Но как из этого списка выбрать самого лучшего брокера?

Критерии при выборе брокерской компании:
• Лицензия. Брокер должен иметь официальную лицензию, которая дает ему право на предоставление брокерских услуг. Её выдает Центробанк РФ. Проверить наличие лицензии у брокера можно на сайте государственного регулятора.
• Надежность. Брокер, как и любая организация, может обанкротиться или объявить о закрытии. Чтобы не столкнуться с подобной ситуацией, лучше выбирать проверенные временем брокерские компании, которые давно работают на фондовом рынке. Рейтинг ведущих брокеров доступен на сайте Мосбиржи.
• Комиссии. У каждого брокера действуют свои тарифы для клиентов. Важно заранее ознакомиться со всеми комиссиями и лимитами по каждому тарифному плану. Есть брокеры, которые предлагают выгодные условия для агрессивной торговли. Некоторые компании берут низкую комиссию с инвесторов, которые придерживаются пассивной стратегии. Например, покупают акции раз в неделю или месяц.
• Доступность рынков. Если инвестор собирается приобретать не только российские, но и зарубежные акции, то ему требуется доступ на СПБ биржу. Для тех, кто хочет инвестировать только в отечественные компании, достаточно открыть счет у брокера, который дает выход на Мосбиржу.
• Сервис. Мобильные приложения или компьютерный софт брокера, через который происходит торговля, должен быть простым и понятным инвестору. Покупка и продажа акций совершаются в 3-4 клика.
• Финансовые операции. Пополнение средств должно происходить мгновенно. Это позволит инвестору приобретать активы максимально быстро по выгодным котировкам.
• Есть обучение. Некоторые брокеры предлагают клиентам пройти обучение. Особенно это актуально для новичков, которые только пришли на фондовый рынок. Обучающие материалы обычно интегрированы в торговые терминалы – мобильные приложения.
• Есть демосчет. Эта функция является актуальной для начинающих инвесторов. Возможность открытия такого счета поможет разобраться в принципах торговли акциями. Все средства на демосчете виртуальные. Вкладывать собственные деньги не придется.

Если предлагаемые брокером условия не устраивают, то от него всегда можно уйти. К счастью, на российском рынке брокерских услуг много подобных компаний.

Советы новичкам

При инвестировании в акции профессионалы рекомендуют придерживаться нескольких правил. Они помогут не только сохранить, но и увеличить вложенный капитал:
• Не давайте волю эмоциям. Умение не поддаваться импульсивным решениям сбережет инвестиции. Если курс акций упал, то не стоит впадать в панику и продавать все активы.
• Будьте готовы к рискам. Покупка акций, в том числе и дивидендных бумаг, не приносит гарантированной прибыли. Если не готовы к риску, то лучше выбирать консервативные инструменты для вложения денег.
• Используйте стратегию. Инвестиции любят системный подход. Под этим подразумевается составление сбалансированного портфеля и регулярные покупки акций в рамках ранее разработанной стратегии.
• Торгуйте сами. Не нужно никого слушать и идти за толпой. Решение о покупке или продаже акции необходимо принимать самостоятельно, основываясь на личном опыте и знаниях фондового рынка.
• Снижайте риски. Используйте правила постоянной диверсификации и ребалансировки портфеля. Он не должен состоять только из одной акции или компаний из одинаковых отраслей.
• Не инвестируйте кредитные средства. Покупать акции нужно только на свободные деньги.

Главное, не сравнивайте инвестиции в акции с азартными играми, где можно быстро сорвать куш. Инвестирование – это долгий процесс, требующий терпения, дисциплинированности и ответственности.
Представляем Вашему вниманию статью на тему Как инвестировать в акции. У нас на сайте размещены материалы с советами на все случаи жизни, есть ответ на любой вопрос начинающий со слова "как", так же разделы новости политики, новости мира, новости экономики, новости общества, армии, науки, hi-tech, бизнесе, спорте, авто, кино и тв и обо всем, что так или иначе связано с этим. Сайт содержит как обзорную информацию в статьях, так и большое количество аналитической информации. Свежие и актуальные новости экономики позволяют подробнее узнать о тех или иных экономических критериях и показателях, разобраться в деятельности организаций, вопросах функционирования товарных и финансовых рынков.

Публикация на тему Как инвестировать в акции собрала в себе максимум полезной информации, которая представлена удобочитаемым текстом и легка в восприятии. Будьте в курсе новостей финансовых рынков и аналитики. Совместите приятное с полезным, проведите Ваше время с нашим порталом советов и новостей.
Система навигации сайта позволяет на интуитивном уровне ориентироваться среди многочисленных статей. Сайт регулярно обновляется, не пропустите самые важные новости!